Risiko- und Compliance-Funktionen

In der heutigen dynamischen Finanzlandschaft sehen sich die Risiko- und Compliance-Funktionen innerhalb von Bankinstituten einer Reihe von gewaltigen Herausforderungen gegenüber. Als Garanten für finanzielle Stabilität und die Einhaltung von Vorschriften müssen sich diese Funktionen in einem komplexen Labyrinth aus Vorschriften, technologischen Fortschritten und sich wandelnden Kundenerwartungen zurechtfinden. Bei den Bemühungen um operative Exzellenz und Compliance treten jedoch zahlreiche Herausforderungen auf, die die Effektivität und Effizienz der Risiko- und Compliance-Abläufe erheblich beeinträchtigen.

Unser Team aus erfahrenen Fachleuten kennt die Herausforderungen und Best Practices des Bankensektors genau und arbeitet mit Ihnen, um Prozesse zu optimieren, Störungen zu minimieren und die Gesamtleistung zu steigern.

Wir sind uns darüber bewusst, dass jede Bank und jedes Finanzinstitut einzigartig ist. Deshalb verfolgen wir einen individuellen Ansatz und arbeiten eng mit Ihrem Team zusammen, um kundenspezifische Strategien zu entwickeln, die sich an Ihren Zielen und Prioritäten orientieren. Ganz gleich, ob Sie die internen Kontrollen optimieren, die aufsichtsrechtliche Dokumentation verbessern oder die Risikomanagementprotokolle stärken möchten, unsere Expert:innen sind in der Lage, massgeschneiderte Lösungen zu liefern, die zu konkreten Ergebnissen führen.

Die Risiko- und Compliance-Funktion folgt einer funktionalen Ausrichtung und einem operativen Modell

• Die Funktion konzentriert sich weiterhin auf Risikokategorien und nicht auf Risikofunktionen, was die dringende Notwendigkeit verdeutlicht, das Betriebsmodell zu überarbeiten, um Skalierbarkeit und Effizienz zu verbessern.
• Die Zentralisierung der Ressourcen und Fähigkeiten der Funktion in Bezug auf Kontrollen, Methoden/Modelle, Dokumentation, Untersuchungen usw. ist in diesem Zusammenhang von zentraler Bedeutung.

Die Risiko- und Compliance-Funktion nutzt die Fähigkeiten und das Know-how in den Bereichen Digitalisierung, KI/ML und Robotik

• Die Funktion erkennt das Potenzial daten- und robotergestützter Risikomodelle nicht in vollem Umfang, obwohl diese die Präzision und Geschwindigkeit der Entscheidungsfindung verbessern können.
• Das Verständnis der Funktion für Risikotechnologie, Fintech-Partner, deren Angebote und den Talentpool mit den entsprechenden Fähigkeiten ist begrenzt.

Die Risiko- und Compliance-Funktion widmet sich ausschliesslich der Bereitstellung von Mehrwertdiensten für Geschäftsfunktionen

• Die Funktion muss ihren Schwerpunkt auf die Erbringung von Mehrwertdiensten für die Geschäftsfunktionen und das Senior Management der Bank verlagern.
• Es ist erforderlich, das Betriebsmodell der Funktion im Hinblick auf die Erbringung von Dienstleistungen zur Verbesserung der Entscheidungsfindung und zur Bereitstellung sachdienlicher Informationen zu prüfen.

Die Risiko- und Compliance-Funktion spielt eine aktive Rolle bei der Ausarbeitung der strategischen Agenda der Bank

• Es ist notwendig, dass diese Funktion sich stärker in die Ausarbeitung der strategischen Agenden sowohl der Bank als auch ihrer Geschäftsbereiche einbringt, insbesondere in Bereichen wie Marktstrategien und Produktentwicklung.

Die Stärkung ihrer allgemeinen Steuerungs- und Kontrollkapazitäten ist für das Management von „Change-the-Bank“ (CtB)-Prozessen und -Aktivitäten, einschliesslich der Beteiligung an Initiativen zur Produktakzeptanz und Prozessverbesserung, von wesentlicher Bedeutung.

Schöpfen Sie mit adesso das volle Potenzial Ihrer Risiko- und Compliance-Funktionen aus. Lassen Sie uns gemeinsam ein Fundament aus Widerstandsfähigkeit, Flexibilität und Vertrauen schaffen, das Ihr Unternehmen in einem sich kontinuierlich wandelnden Markt zum langfristigen Erfolg führt.